Vérification et LCBA

Cette page concerne quiconque s'inscrit à Cold Lake Casino, approvisionne son compte ou encaisse des gains. Ses règles valent dès l'ouverture du compte et jusqu'au moment où il est fermé. Elle s'ajoute à nos Conditions générales et à Notre gestion de vos données.

Pourquoi nous vérifions

Chaque joueur fait l'objet d'une vérification, ce qui nous permet d'écarter les mineurs, de contrer la fraude et de faire obstacle au blanchiment d'argent. Nos services ne sont offerts que là où ce type d'activité est autorisé, et nous suivons les exigences du Canada concernant la confirmation de l'identité et de l'âge des joueurs ainsi que la lutte antiblanchiment.

Chaque compte doit appartenir à un seul adulte réel et identifié, de 19 ans et plus.
Votre tout premier versement reste bloqué jusqu'à ce que notre équipe ait validé votre identité et vérifié l'endroit d'où vous vous connectez pour jouer.
Seul le titulaire du compte peut être propriétaire des moyens de paiement employés.
Les retraits sont versés seulement vers des moyens de paiement qui vous appartiennent personnellement.

La plupart du temps, quelques minutes suffisent pour la vérification. Complétez-la rapidement afin que vos retraits soient traités plus vite : une fois vérifiés, les joueurs touchent leurs fonds entre 1 et 4 heures après leur demande avec la majorité des solutions de paiement offertes.

Filtrage des sanctions et des PPE

Lors de l'inscription, puis en continu par la suite, nous vérifions que l'identité de chaque joueur n'apparaît sur aucune liste de sanctions, canadienne ou étrangère. Nous déterminons également si la personne est politiquement vulnérable (PPV).

Est considérée comme PPV toute personne qui remplit, ou a déjà rempli, une fonction publique importante, que ce soit au Canada ou ailleurs.
Nous vérifions également l'entourage d'une PPV, soit les membres de sa famille immédiate et ses collaborateurs proches.
Une PPV peut tout à fait jouer chez nous. Son statut entraîne seulement des contrôles additionnels, notamment sur la provenance de ses fonds.
Lorsqu'un joueur figure de façon confirmée sur une liste de sanctions, il est impossible d'ouvrir son compte ou de le garder actif.

Confirmer votre âge et votre identité

Pour ouvrir un compte, indiquez vos nom et prénoms complets, sans les abréger et exactement comme sur vos pièces officielles, puis votre adresse résidentielle et votre date précise de naissance. Ces renseignements servent ensuite à une vérification électronique. Lorsque l'outil automatisé n'arrive pas à établir votre identité, des pièces justificatives vous seront réclamées.

Pour confirmer votre identité et votre âge :

Une pièce officielle munie d'une photo et émise par le gouvernement, par exemple votre passeport du Canada ou le permis de conduire remis par votre province.
Assurez-vous que la pièce n'est pas expirée, qu'elle est en couleur et que ses quatre coins sont visibles.

Pour confirmer où vous habitez :

Une preuve d'adresse récente libellée à votre nom : relevé de banque, facture d'électricité ou de tout autre service public, ou encore lettre provenant d'un organisme gouvernemental.
Les captures d'écran et les fichiers modifiés ne sont pas acceptés.

Pour confirmer que le mode de paiement est à vous :

Mastercard : envoyez-nous un cliché du devant de votre carte, avec les chiffres centraux masqués.
PayPal, Neteller ou MuchBetter : une capture de l'écran de votre compte où l'on voit votre nom.
Virement Interac ou virement bancaire : un relevé indiquant votre nom et le compte utilisé.

Envoyez vos documents par courriel ou ajoutez-les dans votre compte. Nous les examinons rapidement et vous avisons aussitôt si une précision est nécessaire.

Expliquer la source de vos fonds

Si les montants augmentent ou que votre activité change nettement, nous vous demandons l'origine de l'argent que vous jouez, c'est-à-dire la source de vos fonds. Il arrive aussi que nous analysions l'ensemble de votre situation financière, soit la source de votre patrimoine.

Exemples courants : talons de paie récents, relevés bancaires et documents fiscaux, ou pièces montrant un revenu tiré d'une vente immobilière, d'un héritage ou d'une entreprise.
Les montants doivent être cohérents avec l'information dont nous disposons sur vous.
Pendant l'examen de vos documents, il se peut que nous bloquions temporairement vos dépôts et vos retraits.

Surveillance continue des comptes

La vérification continue après l'ouverture du compte : nous surveillons sans relâche l'activité afin de détecter tout indice de fraude ou de blanchiment d'argent.

Retrait de dépôts presque pas misés.
Nombreux dépôts de différents modes de paiement en peu de temps.
Comportement de jeu en décalage avec le profil établi du joueur.
Connexions depuis des endroits inattendus ou renseignements partagés entre comptes.

Si quelque chose attire notre attention, il se peut que nous réclamions d'autres documents ou des renseignements actualisés. Tenez les informations de votre compte à jour afin que les contrôles se fassent rapidement.

En cas d'échec des vérifications

Lorsqu'il manque un document, qu'il est illisible ou qu'il ne concorde pas, nous vous précisons ce qu'il faut fournir en plus. Si les vérifications échouent malgré tout :

Jusqu'à ce que le dossier soit résolu, les mises, les dépôts et les retraits demeurent restreints.
Sont annulés tout bonus et tout gain obtenus à partir de fausses informations ou d'un mode de règlement dont vous n'êtes pas le titulaire.
Les comptes liés à une fraude, à une correspondance de sanctions ou à un refus de collaborer sont fermés.
Dans la mesure où la législation le permet, les dépôts vérifiés retournent vers le moyen de paiement initial.
Nous fermons les comptes en trop. Un seul compte vérifié par joueur peut rester ouvert.

Archivage des dossiers et déclarations obligatoires

Les dossiers de vérification et les données de transaction doivent être conservés pendant une période établie par la loi canadienne. Nous les protégeons durant tout ce délai, puis nous les détruisons.

Comme l'exige la loi, les transactions importantes et suspectes sont signalées aux autorités compétentes du Canada.
La loi nous défend d'avertir le joueur qu'une telle déclaration a été transmise.
Lorsque les forces de l'ordre présentent une demande légale, nous y apportons notre collaboration.

Pour savoir comment nous conservons les données et quelles options de confidentialité vous avez, consultez Notre gestion de vos données.

Joindre notre équipe de vérification

Une question sur les documents, une vérification en cours ou un retrait en attente? Écrivez-nous depuis la boîte courriel liée à votre profil de joueur.

Indiquez votre nom d'utilisateur et expliquez brièvement ce que vous envoyez. Nous vous répondrons par courriel avec la prochaine étape.